Pur Nîmois, Loïc Guillouzo a rejoint le monde des banques et assurances après une expérience dans la grande distribution. Au fil des évolutions, il commence avoir fait le tour dans ce domaine : « J’avais atteint un plafond de verre en termes d’objectifs, je commençais à me lasser et puis j’étais limité en termes de solutions pour mes clients. » Alors, Loïc décide de monter sa propre entreprise et de se lancer dans la gestion de patrimoine. « L’idée, c’est de pouvoir apporter les meilleures solutions patrimoniales sans être bridé, d’où le fait de travailler avec plusieurs acteurs et enseignes », poursuit l'intéressé, qui a su se forger un solide réseau au fur et à mesure de son parcours.
Sa force : un accompagnement sur-mesure avec des solutions exclusives adaptées à chacun. « Je viens d’un milieu très modeste donc je traite mes clients grand public qui touchent 1 500 euros par mois comme les plus fortunés car eux aussi ont des objectifs. On a d’ailleurs fait le choix de ne pas facturer de frais honoraires lors de l’étude patrimoniale », insiste l’entrepreneur de 37 ans qui veut casser cette image que le gestionnaire de patrimoine travaille uniquement avec des gens aisés. Car du moment que quelqu’un touche une rémunération, il se constitue un patrimoine et à chaque étape, des solutions existent pour le protéger.
« On rentre vraiment dans l’intimité »
Et cela nécessite d’instaurer une relation de confiance. « Il y a beaucoup d’écoute car on a besoin de récolter le maximum d’informations pour comprendre les enjeux. On rentre vraiment dans l’intimité, c’est le même processus qu’un médecin, mais là le diagnostic est financier », détaille l’intéressé. Défiscalisation, diminution de la pression fiscale, achat de résidence principale, études des enfants, trésorerie d’entreprises, préparation de la retraite… sont les différents points où Loïc, désormais épaulé par son épouse Claire, conseille au mieux ses clients en fonction des besoins identifiés, notamment autour de la problématique de la succession et des taxes importantes qui y sont liées.
Environ 41 % des Français détiennent une assurance-vie, mais sans forcément connaître tous les tenants et aboutissants de ce type de contrat. Aujourd’hui, le Nîmois compte entre 150 et 200 clients partout en France et fonctionne uniquement par recommandation et bouche à oreille. Rémunéré par les sociétés de gestion avec lesquelles il collabore, Loïc joue la transparence et exerce une profession très règlementée qui demande une certification sous la coupe de l’autorité des marchés financiers entraînant des contrôles réguliers.
Intervention auprès des clubs sportifs
Un gage de qualité et une discrétion qui lui permet d’accompagner tous les types de public avec une spécialisation sur les sportifs de haut niveau, dont des cyclistes, tennisman et footballeurs de Ligue 1. « On met des choses en place pendant leur carrière car c’est court, alors que certains sportifs pensent qu’ils ont le temps de préparer la suite », prévient-il.
Une passion pour le sport et particulièrement pour Nîmes Olympique, son club de cœur. Partenaire depuis un an et demi, il fait partie des fidèles entreprises à soutenir le club. À cette occasion, ce père de famille fier d’amener ses enfants au stade a pu faire de la pédagogie concernant la gestion de patrimoine auprès des Crocos, mais aussi l’USAM masculin et féminin et des joueuses de Bouillargues Handball Nîmes Méditerranée. "Ces clubs veulent davantage se structurer, mes interventions offrent un service supplémentaire", confie-t-il alors qu’il apporte également son soutien au BHNM. Avec des bureaux installés à Nîmes, Loïc et Claire veulent garder leur attache locale et s’investir aussi dans la vie associative.
